一区二区三区久久,精品综合久久88少妇激情,国产精品鲁一鲁一区二区,国产在线看片福利院

近日，銀行卡凍結(jié)成為義烏外貿(mào)人士的熱門(mén)話題。

據(jù)義烏官方消息，近兩年來(lái)，義烏市場(chǎng)主體銀行賬戶(hù)被異地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。凍結(jié)的直接原因是市場(chǎng)主體收到了疑似地下銀行支付的款項(xiàng)。

地下銀行經(jīng)常與非法犯罪資金混合，如接或間接與銀行賬戶(hù)發(fā)生關(guān)系，容易被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。

4月9日，一封名為《致全國(guó)各地公安機(jī)關(guān)的信》在網(wǎng)上流傳，簽署義烏市公安局刑事偵查大隊(duì)。

在公開(kāi)信中提到， 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙與地下銀行勾結(jié)，洗錢(qián)更緊密。 直接將詐騙贓款轉(zhuǎn)移給經(jīng)營(yíng)者洗白。 導(dǎo)致義烏商戶(hù)銀行賬戶(hù)被全國(guó)各地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。 讓經(jīng)營(yíng)者的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)雪上加霜。

● 商家面臨著無(wú)卡可用的局面 ●

浙江省義烏市邱雅馨負(fù)責(zé)為外商購(gòu)買(mǎi)商品，外商將購(gòu)買(mǎi)款轉(zhuǎn)入她的銀行賬戶(hù)。

去年10月，一筆錢(qián)到賬后，銀行卡立即被警方凍結(jié)。

她從武漢警方了解到，賭博網(wǎng)站向賭徒提供了一個(gè)銀行賬戶(hù)，這是她向客戶(hù)提供的賬戶(hù)。

錢(qián)到了我后，警方認(rèn)為錢(qián)是受害者被騙的錢(qián)，于是凍結(jié)了銀行卡。

邱雅馨介紹，當(dāng)時(shí)銀行卡有20多萬(wàn)元，其中4萬(wàn)多元是所謂的賭徒資金。

由于她的客戶(hù)沒(méi)有提供資金來(lái)源等信息，剩余的采購(gòu)款仍然被凍結(jié)。

像邱雅馨這樣的銀行卡在義烏被凍結(jié)的情況很多。

在一個(gè)500人的微信群里，大部分人注欄中填寫(xiě)銀行卡，被某省某地凍結(jié)。

義烏智庫(kù)負(fù)責(zé)人周淮山表示，他了解到許多企業(yè)被凍結(jié)，嚴(yán)重影響了企業(yè)經(jīng)營(yíng)和外貿(mào)出口。

事實(shí)上，不僅商家受到影響。邱亞新的一個(gè)朋友在一家外貿(mào)公司工作。公司收到了一筆有問(wèn)題的錢(qián)。公司通過(guò)這筆錢(qián)給了她幾千元的工資。她朋友的工資卡和公司賬戶(hù)都被凍結(jié)了。

商家遇到的銀行卡凍結(jié)問(wèn)題與近兩年持續(xù)推進(jìn)的斷卡行動(dòng)有關(guān)。

此前，義烏警方介紹，任何電信網(wǎng)絡(luò)詐騙都有兩個(gè)環(huán)節(jié)：信息和資金。

在每個(gè)騙局中，騙子通過(guò)電話、短信、網(wǎng)絡(luò)、銀行卡和第三方支付平臺(tái)進(jìn)行詐騙。

手機(jī)卡和銀行卡用于兩個(gè)環(huán)節(jié)。

為了避免打擊，詐騙集團(tuán)會(huì)購(gòu)買(mǎi)大量的手機(jī)卡和銀行卡，這就滋生了買(mǎi)賣(mài)銀行卡和手機(jī)卡的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。

非法出售、出租、出借或購(gòu)買(mǎi)身份證號(hào)碼、銀行卡、手機(jī)卡、U銀行卡四件套的人，比如盾牌。

去年新冠肺炎疫情爆發(fā)，外商無(wú)法進(jìn)入義烏，對(duì)義烏外貿(mào)行業(yè)影響很大。

同時(shí)，由于義烏貿(mào)易系統(tǒng)，對(duì)外貿(mào)易業(yè)務(wù)‘內(nèi)貿(mào)’在外貿(mào)行業(yè)過(guò)程中，義烏個(gè)體經(jīng)營(yíng)者主要收取人民幣結(jié)算貨款，相關(guān)外商習(xí)慣通過(guò)地下銀行支付結(jié)算貨款。

義烏經(jīng)營(yíng)者在收付渠道的選擇上沒(méi)有主導(dǎo)地位。

由于銀行系統(tǒng)與公安系統(tǒng)相互聯(lián)網(wǎng)，大多數(shù)異地公安通過(guò)網(wǎng)上遠(yuǎn)程操作直接凍結(jié)，導(dǎo)致義烏商戶(hù)銀行卡大量?jī)鼋Y(jié)。

● 義烏警方:拒絕選擇性執(zhí)法 ●

2月份義烏官網(wǎng)發(fā)布信息介紹， 自去年11月10日義烏銀行賬戶(hù)凍結(jié)援助中心運(yùn)營(yíng)以來(lái)， 由商務(wù)局、公安局、商場(chǎng)集團(tuán)等部門(mén)組成的16個(gè)工作組相繼派出， 對(duì)近40個(gè)地級(jí)市和100多個(gè)縣級(jí)市公安局進(jìn)行走訪 同時(shí)向全國(guó)近1000個(gè)縣市公安局發(fā)送對(duì)接函和凍結(jié)名單 邀請(qǐng)異地公安到義烏辦案調(diào)查。

義烏市政府做了很多努力，但只有義烏市政府解決不了凍結(jié)。

正是在上述背景下，義烏警方向全國(guó)各地公安機(jī)關(guān)發(fā)出了公開(kāi)信。

在公開(kāi)信中， 對(duì)義烏經(jīng)營(yíng)戶(hù)或外貿(mào)公司提出一些意見(jiàn)和建議

公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)追溯和確認(rèn)資金來(lái)源的非法性。

在公開(kāi)信中建議充分了解義烏企業(yè)和個(gè)體工商戶(hù)在外貿(mào)行業(yè)的現(xiàn)狀和問(wèn)題，適用于能夠提供經(jīng)營(yíng)主體資格、訂單憑證、出貨憑證、外貿(mào)貨運(yùn)代理主體和相應(yīng)的收款憑證的經(jīng)營(yíng)者。

“有以上證據(jù)證明涉案款項(xiàng)為貿(mào)易貨款的，適用認(rèn)定合法經(jīng)營(yíng)戶(hù)善意取得貨款情形。”

公開(kāi)信認(rèn)為，不建議強(qiáng)制要求經(jīng)營(yíng)者退款，也不建議采取強(qiáng)制措施扣款；不建議對(duì)經(jīng)營(yíng)者采取類(lèi)似的選擇性執(zhí)法活動(dòng)，如退款或強(qiáng)制措施。

義烏警方建議，在收集證據(jù)后，解除凍結(jié)、限制凍結(jié)或采取一些約束措施，確保資金安全，處置疑似贓物。

警方處理問(wèn)題資金的核心是商家是否善意取款。

公開(kāi)信介紹，義烏市政府及有關(guān)部門(mén)已向上級(jí)部門(mén)提出關(guān)于經(jīng)營(yíng)者善意取款、續(xù)凍規(guī)定等法律適用的建議和明確意見(jiàn)。

最后，公開(kāi)信強(qiáng)調(diào)：義烏公安將不支持一些過(guò)度執(zhí)法和選擇性執(zhí)法，并向有關(guān)部門(mén)報(bào)告過(guò)錯(cuò)情況，主辦方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的執(zhí)法活動(dòng)責(zé)任。

● 外貿(mào)人員凍結(jié)后需要做什么 ●

第一時(shí)間去開(kāi)戶(hù)銀行查詢(xún)凍結(jié)天數(shù)，可以查詢(xún)凍結(jié)的公安局、警官、聯(lián)系方式。

聯(lián)系警官后，他會(huì)說(shuō)明涉案資金和需要準(zhǔn)備的資料。

1、證明合法身份（公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、身份證、員工需提供公司授權(quán)證書(shū)、銀行流程，如有各種榮譽(yù)證書(shū)、政府權(quán)威資格等背書(shū)）

2.證明所涉及的收入是合法的(訂單、包裝單發(fā)票、報(bào)關(guān)單、發(fā)貨單/提單、資金和記錄、上下游證人和信息身份證明、所有相應(yīng)的聊天記錄)

3，證明你和最后一個(gè)付款人的關(guān)系（這基本上是不知道的，如果你真的不知道，你可以強(qiáng)烈地說(shuō)你不能證明，如果你知道，那么上門(mén)解釋?zhuān)旧夏愕馁~戶(hù)解凍了）。

最后，將錄口供打印成文字簽名。

如何注意和規(guī)避凍結(jié)風(fēng)險(xiǎn)

1.盡量讓客戶(hù)通過(guò)自己的銀行賬戶(hù)匯款。

2.如果是委托付款，盡量與客戶(hù)溝通，確保無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，提前了解委托方的付款資格，是否是正規(guī)公司，是否涉及風(fēng)險(xiǎn)。如公司名稱(chēng)、電話號(hào)碼、地址、網(wǎng)站等。

3.如果您未經(jīng)通知收到來(lái)源不明的付款，請(qǐng)不要在第一時(shí)間處理。首先與客戶(hù)溝通，看是否屬實(shí)，然后搜索付款公司的聯(lián)系方式，確認(rèn)對(duì)方的真實(shí)性。

4.盡量不要幫助客戶(hù)收款和付款。除非是特別了解的客戶(hù)，收款只從客戶(hù)自己的賬戶(hù)收款，必須通過(guò)正式的方式收款和發(fā)貨。

5.不要按照客戶(hù)的指示將多付款轉(zhuǎn)讓給他人，而是原路退還。

6、不得參與私下買(mǎi)賣(mài)外匯。

7.不要頻繁更換或注銷(xiāo)。

8.不要借銀行賬戶(hù)或員工個(gè)人銀行賬戶(hù)

9.與客戶(hù)簽訂訂貨合同。